Niedrige Lager- und Verwaltungsgebühr der Einkaufsgemeinschaft für Sachwerte

Niedrige Lager- und Verwaltungsgebühr

1. Nominale Gebühren:

Die Lager- und Verwaltungsgebühr der Einkaufsgemeinschaft beträgt nominal pro Jahr für

Gold, Platin, Palladium: 0,96 Prozent
Silber: 1,08 Prozent
Technologiemetalle: 1,50 Prozent

Diese genannten Prozentsätze beinhalten die Mehrwertsteuer und decken auch die Kosten der Versicherungspolicen der Metalle im jeweiligen Lager ab. Bitte beachten Sie, dass die effektiven Kosten zumeist niedriger sind, siehe Punkt 2 und 3 "Effektive Gebühren".

Die Gebühr wird monatlich vom jeweils aktuellen Wert der Metalle berechnet und abgezogen. Neben dieser regelmäßigen Lager- und Verwaltungsgebühr gibt es nur noch eine Gebühr von 150,- EUR (brutto, inkl. 19% MwSt.) für die physische Auslieferung von Silber, Platin, Palladium oder Technologiemetalle, da bei diesen mehrwertsteuer-belasteten Metallen eine Verzollung durchgeführt werden muss. Ansonsten berechnen wir keinerlei weitere versteckte oder offene Kosten, Aufschläge, Kündigungsgebühren, o.Ä.

Im Zuge des Wachstums der Einkaufsgemeinschaft konnten wir den nominalen Gebührensatz bei den Edelmetallen von anfänglich 2,4 % p.a. auf nun 1,08 % bzw. 0,96 % p.a. mehr als halbieren.

Entwicklung Gebühren

2. Effektive Gebühren Edelmetalle:

Wir definieren die 'effektive Gebühr' als Abweichung der Entwicklung unserer Anteilswerte von der Entwicklung der Metallwerte.

Ein Beispiel: Der Silberpreis hat sich in Euro gerechnet in 2017 um - 8,73 % verbilligt während sich unsere Anteilswerte um - 9,60 % entwickelt haben. Die Differenz von 0,87 % stellt demnach (gegenüber dem nominalen Wert von 1,08 %) die effektiv angefallene Gebühr dar, die wir für Lagerung, Versicherung und Verwaltung abgezogen haben.

Stand 19.04.2024 betragen die annualisierten effektiven Gebühren für das aktuelle Jahr:

Gold: 0,763 % Durchschnitt: 0,608 %
Silber: 1,016 %
Platin: 0,443 %
Palladium: 0,208 %

In den letzten Jahren betrugen die effektiven Gebühren (2024 Stand 19.04.2024) in Prozent:

	Gold	Silber	Platin	Palladium	Ø
2011	0,91	0,93	0,42	0,43	0,67
2012	0,93	1,04	0,74	0,80	0,88
2013	0,57	0,58	0,73	0,55	0,61
2014	0,96	0,86	0,82	0,86	0,88
2015	0,86	0,89	0,59	0,52	0,72
2016	0,96	1,15	0,78	0,94	0,96
2017	0,86	0,87	0,72	0,84	0,82
2018	0,92	0,93	0,70	0,75	0,83
2019	1,03	1,15	0,97	0,84	1,00
2020	0,93	1,15	0,76	0,36	0,80
2021	0,92	0,89	0,84	0,66	0,83
2022	0,93	1,08	0,90	0,82	0,93
2023	0,92	0,90	0,72	0,45	0,75
2024	0,76	1,02	0,44	0,21	0,61

Neben diesen reinen Lagergebühren ist zu beachten, dass die Einkaufsgemeinschaft der einzige Anbieter in Deutschland ist, der die Metalle zu Einkaufskonditionen 1:1 an die Anleger weitergibt, d.h. keine offenen oder versteckten Kosten beim Kauf der Metalle berechnet. Dies bedeutet, dass jeder Kunde mit jedem noch so niedrigen Betrag seine Metalle zu bestmöglichen Ankaufspreisen erwerben kann.
Zusammen mit der gemeinschaftlichen sicheren Lagerung ist dies dem Inhalt nach der Grundgedanke unserer Einkaufsgemeinschaft, getreu dem Motto von Friedrich Wilhelm Raiffeisen: „Was dem Einzelnen nicht möglich ist, das vermögen viele...”.

3. Effektive Gebühren Technologiemetalle:

Stand 19.04.2024 betragen die annualisierten effektiven Gebühren für die Technologiemetalle für das aktuelle Jahr:

Indium: 0,687 % Durchschnitt: 0,659 %
Gallium: 1,027 %
Germanium: 0,792 %
Rhenium: 0,895 %
Neodym: 0,546 %
Dysprosium: 0,640 %
Europium: 0,826 %
Terbium: 0,517 %
Yttrium: 0,000 %

In den letzten Jahren betrugen die effektiven Gebühren (Jahr 2024 mit Stand 19.04.2024):

	In	Ga	Ge	Re	Nd	Dy	Eu	Tb	Y	Ø
2011	0,87	0,99	1,01	0,60	0,15	2,42	0,15	2,72	-0,53	0,93
2012	0,61	0,26	1,12	0,72	0,14	0,01	0,08	0,15	-0,08	0,33
2013	1,83	1,03	1,22	0,81	0,65	0,40	0,31	0,37	0,07	0,74
2014	1,22	1,05	1,31	1,22	0,84	0,96	0,52	1,04	0,41	0,95
2015	0,36	0,70	0,94	1,12	0,77	0,88	-0,47	0,78	-1,39	0,41
2016	1,25	1,67	1,00	0,92	1,13	0,76	1,09	1,06	0,26	1,02
2017	1,23	1,01	1,29	1,01	1,28	0,89	1,52	1,09	0,97	1,14
2018	1,31	1,43	1,57	1,14	1,10	1,09	0,39	1,13	1,18	1,15
2019	0,75	0,93	1,08	0,96	0,98	1,02	-0,37	0,95	0,80	0,79
2020	0,82	1,46	0,89	0,63	1,67	1,09	1,82	1,65	0,80	1,20
2021	1,95	1,64	1,51	1,46	2,06	2,02	1,08	2,58	0,92	1,69
2022	0,73	0,64	1,08	0,91	0,72	0,63	1,11	0,92	0,00	0,75
2023	1,39	1,33	1,36	1,24	0,57	0,94	0,67	0,56	0,00	0,90
2024	0,69	1,03	0,79	0,90	0,55	0,64	0,83	0,52	0,00	0,66

Über die Geschäftsjahre 2011 - 2023 betrug die gemittelte effektive Lager- und Verwaltungsgebühr demnach nur 0,92 % pro Jahr, im Vergleich zum nominalen Satz von 1,5 %.

Die prozentuale Berechnung der Lager- und Verwaltungsgebühr hat den großen Vorteil, dass bei sinkenden Kursen auch weniger Gebühren anfallen. Im Gegenzug fällt bei steigenden Kursen durch unseren niedrigen Prozentsatz nur ein geringer Teil vom erzielten Gewinn weg. Um den gewichtsmäßigen Warenbestand konstant zu halten, empfehlen wir, jährlich zumindest 1 Prozent des Metallwertes neu zu investieren. Damit wird irrelevant, ob die Lagerkosten zu Lasten des Warenbestandes gehen oder vom Lagerdienstleister gesondert in Rechnung gestellt werden.

4. Weitere Informationen:

Keine Lagerung in LMBA oder COMEX Lagerhäusern.
Einige große Mitanbieter mit z.T. "optisch niedrigeren" Lagergebühren weisen für Nebendienstleistungen Gebühren auf, die die Einkaufsgemeinschaft nicht erhebt (z.B. Abschläge beim Verkauf). Ebenfalls lagern diese Anbieter z.B. in den Lagerhäusern der Britischen "London Bullion Market Association" (LMBA). Diese staatsnahe Handelsorganisation wurde 1987 auf Geheiß der britische Zentralbank 'Bank of England' gegründet und zählt alle wichtigen staatlichen Zentralbanken zu ihren Kunden.
Kein Vertrieb = keine Vertriebskosten.
Wenn ein Anbieter in seiner Homepage um Vertriebspartner wirbt, sollten Sie immer wissen, dass Sie mit Ihren Gebühren in Form von Agios, Aufgeldern etc. diesen Vertrieb bezahlen. In unseren Gebühren sind keine Pauschalen für einen Vertrieb eingerechnet. 100 % Ihrer Einzahlungen werden für den Kauf Ihrer Metalle verwendet. Wir geben die Handelspreise unserer Lieferanten ohne weitere Aufschläge an unsere Kunden weiter, sodass wir vom reinen Handel keinerlei Gewinnmarge von Ihnen erheben.
Die niedrigeren effektiven Gebühren resultieren in der Hauptsache aus dem internen Handel zwischen den Kunden unserer Gemeinschaft. Bei diesen internen Geschäften fällt die Handelsspanne unserer Lieferanten nicht an und wirkt sich daher gebührensenkend für alle aus. Daher auch die Tendenz: Je höher die Handelspanne und je größer der interne Handel, desto niedriger die effektive Gebühr.
Weitere Informationen zu den Handelsspannen unserer Lieferanten Umicore und Tradium finden Sie hier.
Die folgende Graphik veranschaulicht den Einfluss der Gebühren auf Ihren Anlageerfolg. Stellen wir uns einen Anleger vor, der 10.000 EUR für 30 Jahre anlegt, und hierbei eine Rendite von 9 % pro Jahr erzielt.

Nach 30 Jahren wären hieraus ohne jegliche Gebühren knapp 133.000 EUR geworden (blaue Kurve). Mit einer jährlichen Gebühr von 0,5% würden dem Anleger noch immer 116.000 EUR verbleiben, d.h. nur 12,8 % weniger (magenta Kurve). Wenn der Anleger jedoch ein Agio von 5 % zu bezahlen hat, und eine jährliche Gebühr von 1,8 % (beides typische Größen für Aktienfonds, jedoch auch für andere Edelmetall-Lagerangebote am Markt), so blieben dem Kunden nur noch 76.000 EUR, d. h. der Anbieter hätte sich in diesem Fall nahezu die Hälfte der möglich gewesenen Rendite vereinnahmt (orange Kurve).
Durch unser Bonusprogramm 'Zufrieden? Weiterempfehlen!' können Sie Ihre Gebühren noch weiter reduzieren.